反洗钱知识,了解一下

文章来源: 三峡人寿保险股份有限公司    发布时间:2019-05-24 15:59:40    点击次数:0

    一、什么是洗钱?

    洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种首发把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财务形式、协助转移资金或汇往境外等。

    二、反洗钱的目的和意义

一是有利于及时发现和监控洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定;

二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,维护金融安全;

三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道,防范新的犯罪行为;

四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权,维护法律尊严和社会正义;

五是有利于参与反洗钱国际合作,维护我国良好的国际形象。

    三、保险行业洗钱的类型

    洗钱分子通过购买保险洗钱主要可以分为四种模式:

)A用非法所得投保,然后退保获得退保金:利用保险公司作为媒介,在表面上造成资金来源于保险公司的样子。

)A用非法所得投保,退保时授权B领取退保:洗钱分子利用保险公司,将黑钱从一个人转换到另外一个人,而且表面上另一个人获取的来源于保险公司“合法资金”。

)A投保,B作为第三方用非法所得付费,退保时A作为投保人领取退保金:洗钱分子利用保险公司,实现了黑钱在不同人之间的转移,方式更加隐蔽。

(四)A用非法所得投保,变更投保人为B,退保时B作为投保人领取退保金:同样利用保险公司,实现了黑钱从一个人转换到另外一个人的转移。

    四、“保护自己”,请您远离洗钱活动

    )主动配合金融机构进行客户身份识别

    )不要出租出借自己的身份证件

    )不要出租出借自己的账户

    )不要用自己的账户替他人提现

    )为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

    )选择安全可靠的金融机构

    )支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

    )勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义

重要公告 联系我们 返回顶部